更新日：2024年10月25日 | Yuina
フリーランスや個人事業主として働くとき、自分の年収ってどれくらいになるのか、気になり
ますよね。この記事では、フリーランスの方々の平均年収と、仕事の種類ごとの収入の話をします。また、フリーランスになると自分で税金を計算しなければならないので、どんな税金があり、どれくらい払う必要があるのかも一緒に見ていきます。フリーランスになることを考えている人も、すでに始めている人も、この記事を読めば、これからの計画に役立つ情報が得られます。
でも、税金の種類や保険の内容を一つ一つ学んでいくうちに、不安は少しずつ減っていきます。例えば、所得税や住民税は収入によって変わるため、自分の収入に合った計画を立てることが大切です。また、国民健康保険や国民年金も、きちんと理解し、適切に加入することで、もしもの時の心配を減らすことができます。フリーランスや個人事業主として働くことは、不安や心配が多いですが、その分、自分の力で仕事を築いていく喜びも大きいです。必要な知識を身につけ、計画的に行動すれば、不安を乗り越えて、自由な働き方を楽しむことができるようになります。
フリーランスの平均年収と中央値について
フリーランスの世界では、いくら稼げるのか、皆さん気になりますよね。この部分では、フリーランスとして働くことの魅力と現実を、平均年収と中央値を通して探っていきます。数字を知ることで、自分の目標設定や計画に役立ててください。
フリーランスの平均年収の実態
フリーランスの平均年収についての調査結果があります。これによると、フリーランスの職種ごとの年収は様々で、全体の平均は205万円です。
しかし、会社員の平均年収は463万円と、フリーランスは会社員の約半分以下の収入です。でも、フリーランスには自由に働ける魅力があります。以下のリストは、職種ごとの平均年収を示しています。
- インターネットメディア系：180万円
- 職人・講師系：305万円
- IT・ソフトウェア系：154万円
- コンサルティング系：388万円
- クリエイティブ系：139万円
- その他：215万円
フリーランスの収入は職種によって大きく異なりますが、情熱を持って取り組めば、収入を増やすチャンスもあります。
平均年収では、複業としての収入も含まれるため、少なくなっている傾向にあり、収入の青天井に上がっていく可能性があります。
収入の中央値って何？
フリーランスや個人事業主の年収の中央値は241万円で、会社員のそれは357万円です。つまり、フリーランスは会社員よりも平均で100万円以上少ない収入となっています。
大事なのは、自分の仕事に価値を見出し、継続していくことです。平均年収と比較すると、中央値は少し上がりました。多くのフリーランスの人たちの収入はこの241万円程度に収まるということになります。
年収分布の見方
フリーランスの収入は人それぞれで、年収400万円以下の人が半数近くいます。「フリーランス白書2022」によると、年収の分布は様々です。多くの人が200万円から600万円の間で収入を得ていますが、1,000万円以上稼ぐ人もいます。これは、フリーランスの仕事にはさまざまなチャンスがあることを示しています。収入を増やすためには、スキルアップや効率的な仕事の進め方が大切です。リストは以下の通りです。
- 1,000万円以上：8.80%
- 800〜1,000万円：8.70%
- 600〜800万円：11.20%
- 400〜600万円：17.50%
- 200〜400万円：29.40%
- 200万円未満：21.80%
フリーランスでも高収入を目指せる可能性があります。上位３０％程度に入るだけで、600万円を超える収入となっています。
年収1000万円を超えるフリーランスの割合
フリーランスで年収1,000万円以上稼いでいる人は8.8%います。これは、会社員の4.9%よりも高い割合です。フリーランスなら、自分の能力と努力次第で、高収入を目指しやすいと言えます。でも、1,000万円を超えるには、特別なスキルや仕事のやり方が必要です。以下のリストには、高収入を目指すためのポイントをまとめました。
- 努力と継続：仕事に対する熱意を持ち続けましょう。
- スキルアップ：常に学び、自分の価値を高めましょう。
- ネットワークの構築：良い関係を作り、新しいチャンスを探しましょう。
ポイント：フリーランスは、能力と努力次第で高収入を目指せる可能性があります。会社員よりも高い確率で、収入がアップするので、挑戦する方が増えています。
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職種ごとの年収比較
フリーランスとして活動する上で、どの職種がどれくらいの収入をもたらすのか、気になる方も多いでしょう。このセクションでは、エンジニア、クリエイティブ・Web系、コンサルティング、通訳・翻訳、出版・メディアという異なる職種に分けて、それぞれの年収事情を探ります。それぞれの職種の収入水準を知ることで、自分に合ったキャリアパスを見つける手助けになるはずです。
エンジニア系フリーランスの年収事情
エンジニア系フリーランスは、システム開発やプログラミングなどの技術者です。フリーランス白書2023年によると、この職種の年収は400万円以上が77%を占め、平均年収が高い職種とされています。特に、IT分野の需要が増えている今、エンジニア系フリーランスは活躍の場が広がっています。しかし、高度な知識や技術、そして長い時間や大きな努力が必要です。以下のリストに、エンジニア系フリーランスの特徴をまとめました。
- 専門的な知識や技術が必要
- IT関連の仕事の需要が高い
- 長い時間と労力が必要な仕事もある
ポイント：エンジニア系フリーランスは需要が高く、収入のチャンスがあるが、成功するには専門知識と努力が必要です。
クリエイティブ・Web系フリーランスの収入
クリエイティブ・Web系フリーランスは、デザインやWeb制作、記事の作成などを行います。この分野では、自分の感性や専門スキルがとても大切です。フリーランス白書2023年によると、年収400万円未満が52.2%を占めていますが、SNSの活用や作品の積極的な発信が収入アップに繋がります。イラストやデザインの仕事は特に、多くの作品を作り出すことが大切です。以下のリストで重要なポイントをまとめました。
- SNSを活用して作品を発信する。
- 自分の感性やスキルを磨く。
- 作品をたくさん作り、スキルアップする。
ポイント：クリエイティブ・Web系フリーランスは、自分の才能を活かして、積極的に作品を発信することで、収入アップを目指せます。
コンサルティング業界で働くフリーランスの年収
コンサルティング系フリーランスは、企業の経営や業務を助言する仕事です。フリーランス白書2023年によると、この職種の年収は400万円以上が76.1%と高い割合を占めています。成功するには、以前企業で働いた経験や専門知識がとても大切です。また、コミュニケーション力も必要な仕事です。以下のリストには、コンサルティング系フリーランスにとって大切なポイントをまとめました。
- 企業での経験や専門知識を活かす
- コミュニケーション力を磨く
- 経営や業務の助言を得意とする
ポイント：コンサルティング系フリーランスは、高い年収を目指せる職種ですが、成功には企業経験やコミュニケーション力が必要です。
通訳・翻訳フリーランスの収入状況
通訳翻訳系フリーランスは、外国語を日本語に変える仕事です。この仕事には、同時通訳や逐次通訳、映像翻訳や文芸翻訳などさまざまな種類があります。高い言語スキルと、話しやすい日本語にする力が求められます。しかし、フリーランス白書2023年によると、年収が400万円未満の人が58.1%と、平均的に高くはないです。以下のリストで、通訳翻訳系フリーランスについてまとめました。
- 映像翻訳：映画やドラマの字幕
- 実務翻訳：契約書や学術書
- 文芸翻訳：小説や歌詞
- 同時通訳：国際会議で使う
- 逐次通訳：講演会やインタビューで使う
ポイント：通訳翻訳系フリーランスは、専門的な外国語スキルを活かし、多様な分野で活躍できますが、収入を増やすためにはスキルアップが必要です。
出版・メディア業界のフリーランス年収
出版・メディア系フリーランスは、記事や書籍の編集などを行います。この職種は自由度が高く、フリーランス白書2023年によると、400万円未満の収入が59.5%ですが、近年仕事の数が増えています。この仕事では、新しいアイデアや情報を発信する力が求められます。以下のリストに、出版・メディア系フリーランスとして成功するためのポイントをまとめました。
- 常に新しい情報を探し、学び続ける。
- 自分の作品や記事を通じて、独自の視点を発信する。
- メディアのトレンドを追い、柔軟に対応する。
ポイント：出版・メディア系フリーランスは、情報の発信力と柔軟性が成功への鍵です。
働き方に応じた年収の目安
フリーランスとして働く方法は一つではありません。副業として始める人もいれば、複数の仕事を掛け持ちする人、プロフェッショナルとして専念する人、自営業として独立する人もいます。
このセクションでは、それぞれの働き方が年収にどのような影響を与えるのかを探ります。自分に最適な働き方を見つけるための参考にしてください。
副業としてフリーランスをする場合
副業フリーランスは、本業がある中で空いた時間を利用して追加の仕事をする方法です。多くの人がこの働き方を選んでおり、特にスキルを活かして本業以外で収入を得ることができます。時間が限られているため、年収はそこまで高くないかもしれませんが、本業にプラスして収入を得られるのは大きなメリットです。副業フリーランスとして成功するためのポイントを以下にまとめました。
- 本業で培ったスキルを活かす。
- 時間管理をしっかりと行う。
- 効率的に仕事を選ぶ。
ポイント：副業フリーランスは、本業のスキルを活かして、限られた時間の中でも収入を増やすチャンスがあります。
複数の仕事を持つフリーランスの年収
複業フリーランスは、2つ以上の収入源を持つ働き方です。この方式では、副業フリーランスよりも年収が高い傾向にあることが特徴です。しかし、職種によって年収の幅は広く、必ずしも高収入とは限りません。複業フリーランスは家庭と仕事のバランスを取りながら、様々な分野でスキルを活かすことができます。以下のリストに、複業フリーランスとして知っておくべきポイントをまとめました。
- 職種によって年収の幅がある。
- 家庭と仕事のバランスが取りやすい。
- スキルを多方面で活かすことが可能。
ポイント：複業フリーランスは、多様なスキルを持っていると、さまざまな分野で活躍し、年収アップにつながる可能性があります。
プロフェッショナルとしてフリーランスに専念する場合の年収
プロフェッショナルフリーランスは、特定の専門スキルを持ち、場所を選ばずに仕事ができる人たちです。主にコンサルタントやカウンセラーなどの職業があります。この働き方の大きなメリットは、コストがかからず、人と直接関わる仕事が多いことです。また、専門的なスキルが求められるため、年収は他のフリーランスと比較して高めです。以下のリストに、プロフェッショナルフリーランスとして成功するためのポイントをまとめました。
- 専門スキルの継続的な向上
- コミュニケーション力の強化
- コスト管理と効率的な働き方
ポイント：プロフェッショナルフリーランスは、専門スキルとコミュニケーション力を活かし、効率的に働くことで高収入を目指せます。
自営業としてのフリーランス収入
自営業フリーランスは、自分でビジネスを運営し、収益を上げる働き方です。この方式で働く人は、個人事業主や法人経営者として、自分のスキルやアイデアを生かして独立しています。自営業フリーランスには、開業届の提出や、収入に応じて法人化を考えるなど、ビジネスの形態によって異なる手続きが必要です。以下のリストに、自営業フリーランスとして成功するためのポイントをまとめました。
- ビジネスの立ち上げと収益化
- 働く時間や場所の自由度
- 法人化の検討
ポイント：自営業フリーランスは、自分のビジネスを立ち上げ、効率よく運営することで収益を上げることが可能です。
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フリーランスや個人事業主として働く場合、税金や保険料は自分で管理する必要があります。このセクションでは、フリーランスが支払うべき主な税金と保険料について解説し、その理解を深めることで、未来の計画を立てやすくします。税金や保険料を正しく理解し、安心してフリーランスとしての活動を続けましょう。
支払う税金の種類
フリーランスとして知っておくべき税金には、所得税、住民税、個人事業税、消費税があります。これらの税金を正しく理解し、適切に申告・納付することが重要です。知識を身につけることで、税金の負担を適切に管理しましょう。
所得税と住民税について
所得税と住民税は、フリーランスや個人事業主が注意しなければならない重要な税金です。所得税は年収が増えると税率も上がる累進課税で、住民税は住んでいる場所の自治体によって計算されます。特に、所得税の税率は収入に応じて変わり、住民税は前年の収入を基にして決まります。
これらの税金を理解し、適切に管理することが大切です。以下のリストに、これらの税金に関するポイントをまとめました。
- 累進課税で税率が変わる所得税
- 前年の所得を基に計算される住民税
- 所得が増えれば税額も増える
ポイント：所得税と住民税は、フリーランスや個人事業主にとって重要な税金であり、所得の増減によって支払い額が変わるため、適切な管理が必要です。
個人事業税と消費税の基礎知識
個人事業税と消費税は、フリーランスや個人事業主が注意すべき税金です。個人事業税は年間290万円以上の事業所得がある場合に課税され、税率は3～5％です。消費税は前々年の売上が1,000万円を超えた場合に適用され、売上と仕入れの差に対して消費税を計算して納税します。
これらの税金を正しく理解し、適切に納税することが大切です。以下のリストに、これらの税金に関する重要なポイントをまとめました。
- 個人事業税は年間290万円以上の所得がある場合に課税
- 消費税は前々年の売上が1,000万円を超える場合に適用
- 正確な納税が必要
ポイント：個人事業税と消費税は、条件を満たすフリーランスや個人事業主にとって重要な税金であり、適切な管理と納税が必須です。
必要な保険料とその内容：国民健康保険と国民年金の概要
国民健康保険と国民年金は、フリーランスや個人事業主にとって重要な保険制度です。国民健康保険料は前年の所得に応じて決まり、自治体によって異なるため、住んでいる地域のホームページで確認する必要があります。全額自己負担で、割引制度が収入の少ない家庭には用意されています。
一方、国民年金は所得に関係なく一律の金額で、すべての国民が加入する必要があります。以下のリストに、これらの保険制度に関する重要なポイントをまとめました。
- 国民健康保険料は前年の所得に基づく
- 国民年金は一律の金額で加入が必要
- 収入が少ない場合、保険料の割引が適用される
ポイント：フリーランスや個人事業主は、国民健康保険と国民年金の適切な管理と納付が、安定した自営業活動を維持するために不可欠です。
既婚者と独身者の税金負担の差
既婚者と独身者では、税金や保険料の基本的な税率に違いはないものの、既婚者は配偶者控除などの追加控除を利用できるため、課税対象所得が減少し、結果として税負担が軽減されます。
国民健康保険料や国民年金保険料は、加入者の人数に応じて決まりますが、扶養制度の直接的な適用はありません。これらの情報を理解し、計画的に管理することで、税金や保険料の節約が可能になります。以下のリストに、既婚者と独身者の税金や保険料の違いに関するポイントをまとめました。
- 既婚者は配偶者控除を利用できる
- 国民健康保険料や国民年金保険料は人数分を納付
- 扶養制度は直接の影響なし
ポイント：既婚者と独身者の税金や保険料には違いがあり、適切な情報の把握と賢い選択が、収入計画や節約に役立ちます。
まとめ：フリーランスの年収の中央値は？職種別の平均年収と税金について
結論から言いますと、フリーランスや個人事業主になると、仕事の内容や収入は自分次第で変わりますが、その分不安もたくさん抱えることになります。そんな中、所得税や住民税、国民健康保険や国民年金などの税金や保険料についてきちんと理解し、適切に対応することで、不安を少しでも減らすことができます。特に、フリーランスや個人事業主は、会社員のように会社が保険料の一部を負担してくれるわけではありません。全額自分で負担しなければならないため、自分の収入に合わせて、どの保険に入るか、税金をどう納めるかをしっかり計画することが大切です。
たとえば、フリーランスや個人事業主になると、収入が増えれば増えるほど税額も増える累進課税制度の影響を受けます。そのため、収入が増えたからといって安心することなく、次年度の税金の増加も見越しておく必要があります。また、既婚者の場合は配偶者控除などを利用できるため、独身者と比べると税負担を軽減することが可能です。
さらに、国民健康保険や国民年金など、フリーランスや個人事業主として働くうえで必要な保険についても、自分の状況に合ったプランを選ぶことが重要です。特に、国民健康保険は収入に応じて保険料が変動するため、前年の収入を基に保険料を計算し、適切に納付することが求められます。
こうした税金や保険料についてしっかりと理解し、計画的に対応することで、フリーランスや個人事業主としての不安を少しでも軽減し、安心して仕事に取り組むことができるようになります。安心して仕事ができることは、仕事の質を向上させ、結果として収入アップにもつながります。フリーランスや個人事業主として成功するためには、専門的なスキルや仕事への情熱だけでなく、税金や保険料などの知識も非常に大切になります。
| 順位 | 1位 | 2位 | 3位 |
| サービス | FREENANCE | labol | ペイトナー ファクタリング |
| 特徴 | FREENANCEはフリーランス向けに様々なサービスを提供するプラットフォームです。主要な機能には、屋号やペンネームでも開設できる収納代行用のフリーナンス口座、請求書の即日払いによる資金繰りサポート、基本保険の「あんしん補償Basic」、および幅広いトラブルをカバーする「あんしん補償プラス」などがあります。さらに、ビジネス用のバーチャルオフィスサービスや、Adobe CCの15%割引利用が可能です。会費無料の「フリー」プランから、より充実した補償内容を提供する「レギュラー」、「プレミアム」プランまで選べます。 | labolはフリーランス・個人事業主向けの資金調達サービスを提供する請求書買取（ファクタリング）サービスです。最短60分での入金や24時間365日の振込対応が可能で、Web完結型の申請プロセスを採用しています。決算書や契約書の提出が不要で、独立直後や新規取引先の請求書も買取対象となります。取引先に通知されることはなく、1万円からの少額利用が可能で、手数料は一律買取額の10%です。Googleクチコミでも高評価を得ており、信頼性の高いサービスです。 | ペイトナー ファクタリングはフリーランス・個人事業主向けの請求書買取サービスです。取引先への請求書を最短10分で現金化し、報酬を即日受け取ることができます。事業計画書や決算書などの書類提出は不要で、支払いサイト70日以内の請求書が対象です。登録から振込までが迅速に完了し、手数料は10%のみ。立替資金が必要な場合や支払いサイクルが長いといった悩みを解消することができます。簡単な手続きで利用できるため、多くのフリーランスに支持されています。 |
| 概要 | フリープラン：無料 レギュラープラン：月額490円（年払い5,880円） プレミアムプラン：月額980円（年払い11,760円） |
買取手数料：一律買取額の10% | 初期費用：0円、月額費用：0円、サービス利用料：10% |
| 運営会社 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 | 株式会社ラボル | ペイトナー株式会社 |
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| 詳細 |
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